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  • 小心!別讓非法集資騙走爸媽的錢袋子!

  • 2020-06-15
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  • “一起非法集資,萬家血本無歸”,這是很多非法集資大案發生后的真實寫照。

    近年來,部分非法集資組織在我國擴散,陸續出現e租寶、中晉系……非法集資案件?,F在,打著各種名號的非法集資的存在,影響了大家的資金安全。

    非法集資對大家的生活影響較大,為了防止落入非法集資的陷阱,我們要了解到底什么才算是非法集資?

    非法集資是指單位或個人未依照法定程序經有關部門批準,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

    非法集資有哪些特征?我們來看看!

    非法集資特征

    非法集資具有非法性、公開性、利誘性和社會性四個特征:

    (一)非法性:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

    (二)公開性:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

    (三)利誘性:承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

    (四)社會性:向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

    非法集資案例分享

    “黃金佳”非法吸收公眾存款案

    黃金佳投資咨詢有限公司是一家沒有金融業務資質的一般工商企業。自2007年起,該公司依托其經營的多家實體金店,通過媒體、傳單、門店宣傳、業務員對客戶營銷等方式,與不特定的人員簽訂內部福利協議、委托信托協議、金銀/黃金/白銀制品買賣合同等各類投資理財協議,并允諾收益向社會吸收資金。在單位賬戶被管控后,以黃金佳投資集團有限公司名義在分公司、營業部設立POS機繼續吸收社會資金。集資款項被肆意分配,隨意處置,主要用于購買房產、土地、高管發薪、支付店面租金、個人揮霍等。黃金佳投資集團有限公司向社會不特定人員非法吸收存款,嚴重擾亂國家金融秩序。有關犯罪嫌疑人最終被判處刑罰并處以罰金,追繳違法所得返款集資參與人。

    非法集資的危害巨大,大家一定不要存在賭博心態和僥幸心理,被一時的利誘迷惑住雙眼。如果您遇到以下向公眾集資的情況,就要特別注意了!

    1、以“看廣告、賺外快”“消費返利”為幌子的;

    2、以境外投資股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的;

    3、以投資養老產業可獲高額回報或“免費”養老、“以房”養老等為幌子的;

    4、以私募入股、合伙辦企業為幌子,但不辦理企業工商注冊登記的;

    5、以投資虛擬貨幣、區塊鏈等為幌子的;

    6、以“扶貧”“互助”“慈善”“影視文化”等為幌子的;

    7、在街頭、商場、超市等發放投資理財等內容廣告傳單的;

    8、以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的;

    9、“投資、理財”公司、網站及服務器在境外的;

     

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